SSCM は無登録の投資系モバイルアプリで、銀行振込を悪用した資金詐取が2025年に急増しました。
SNS・マッチングアプリから“限定コミュニティ”へ誘導し、 出金時の保証金を名目に追加入金を迫る――そんな巧妙な手口が目立っています。
本記事では「フェーズ別に解説する被害プロセス」と「専門家コメントによる対処法」を中心に、あなたの資産を守るための行動指針を提示します。
SSCM詐欺を5フェーズで解剖
被害者への聞き取りを基に、典型的な詐欺シナリオをフェーズ化しました。
| フェーズ | 概要 | 詐欺師の狙い |
|---|---|---|
| Phase 0 興味喚起 |
SNS広告・DMで副業や投資を提案 | ターゲット絞り込み |
| Phase 1 信頼醸成 |
LINEグループへ招待し実績スクショを共有 | 心理的距離を縮める |
| Phase 2 初回入金 |
SSCMアプリをDLさせ数万円を銀行振込 | 資金入口を作る |
| Phase 3 高額誘導 |
少額出金に成功させ追加投資を煽る | 被害額を最大化 |
| Phase 4 出金拒否 |
保証金・手数料を要求し続け連絡断絶 | 逃走・資金洗浄 |
2025年全国マップ：地域別の被害分布
国民生活センターの公開情報と主要紙報道を集計し、被害件数を都道府県別に分類しました（2025年1〜9月）。
| 都道府県 | 件数 | 平均被害額 |
|---|---|---|
| 大阪府 | 112 | ¥4.3M |
| 東京都 | 105 | ¥5.1M |
| 愛知県 | 89 | ¥3.9M |
| 兵庫県 | 77 | ¥6.8M |
| 福岡県 | 65 | ¥3.5M |
西日本エリアで目立つのは「副業コミュニティ」由来の中小口座向け詐欺、首都圏では「ラグジュアリー投資」を装う高額被害が多い傾向があります。
犯行グループの資金洗浄ルート
銀行振込後に資金はどこへ消えるのか――フォレンジック調査で判明した流れを図解します。
初動でやるべき3ステップ
Step 1. 追加送金の拒否
「あと◯万円払えば出金可能」は100%嘘。これ以上の被害拡大を止める。
Step 2. 証拠保全
振込明細・LINE履歴・アプリ残高画面をクラウド保存。削除や上書きを防ぐ。
Step 3. 口座凍結要請＋弁護士相談
口座凍結を相談、金融犯罪に強い法律事務所へ連絡。
被害者インタビュー
「最初は在宅ワークの延長だと思い5万円入金。半年後には“累計利益”が200万円と表示され、出金しようとしたら保証金40万円を請求され絶句しました。」
60代男性・定年退職
ロマンス＋投資詐欺
「恋人を名乗る相手から“将来のために”と誘われ500万円振込。利益画面を信じて更に100万円入れた途端、チャットが消えアプリもログイン不能に。」
チェックリストと防衛策
| 質問 | Yes / No | アクション |
|---|---|---|
| 出金前に追加送金を要求されたか | No →OK Yes →危険 |
要求を拒否し即相談 |
| 金融庁登録を確認したか | No →要確認 | 登録なしなら利用中止 |
| 振込先が個人名義か | Yes →詐欺疑い | 送金停止・戻入依頼 |
| 第三者レビューを読んだか | No →要確認 | 被害報告が多ければ撤退 |
| 疑問を相談できる相手がいるか | No →危険 | 弁護士へ相談 |
まとめ ― 法律家に相談すべき理由
SSCM関連詐欺は、巧妙な心理操作と高速な資金洗浄で被害回復を難しくします。
「おかしい」と思った瞬間に相談することが、被害を最小限に抑える唯一の方法です。
金融・ITに精通した法律事務所なら、口座凍結の照会や国際送金の追跡など専門的な手続きをサポートしてくれます。
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副業コミュニティ詐欺