【被害拡大】“シティグループ”偽装プライマリー市場詐欺を徹底解剖 ― 開設料・出金税で資金ロック

“シティグループ”プライマリー市場口座 は「実在する米銀 Citigroup の機関枠を個人でも開設」「口座開設料 15 万円＋出金税 22％で安全出金」とうたい、2024 年末からLINE オープンチャット・Discord Stageを経由して日本の個人投資家を大量勧誘している 実在金融機関名悪用型 HYIP 詐欺です。
2025 年 1〜6 月だけでYahoo!知恵袋には 200 件超の相談が集中し、国民生活センターは同系統の損失を推定 97 億円としています :contentReference[oaicite:0]{index=0}。

実在銀行ロゴを悪用 ― ４つの心理トリガー

① 権威バイアス

アプリと PDF 契約書は Citigroup ロゴ＋NYSE ティッカー “C” を大胆に流用。
「世界 40 か国で営業」の一文で信用度を瞬時にブーストします。

② 希少性バイアス × FOMO

「プライマリー市場機関枠は 1 日 2 名限定」「受付〆切まで 30 分」とカウントダウン。
取り残され恐怖でユーザーを即決へ誘導。

③ ローボール＋即時成功体験

1. 初回テスト入金 1〜3 万円。
2. 翌朝「残高 +25％」→ 3,750 円を PayPay 返金。
3. 確証バイアス発動 → 本入金 100 万円超へ雪崩れ込み。

④ 損失回避 × 所有効果

アプリ上の “200 万円残高” を自分の資産と誤認。
失う恐怖で「出金税 22％」を即支払い。

ポイント：実在ロゴ＝正規とは限らない。金融庁登録番号・公式 HP の SSL 証明書を必ず確認。

被害カーブ ― 24 か月で相談 7.4 倍の裏側

拡散エンジンは LINE 招待 API＋Discord Stage。音声チャットで “Citigroup 東京本社トレーダー” を自称する AI 合成ボイスが被害拡大を加速させました。

偽サイト & アプリ鑑識：残高ロジックと送金経路

• 疑似残高 JS：balance = deposit*(1+(Math.random()*0.2+0.05));
• 偽 SSL 証明：Let’s Encrypt 無料証明書を 30 日で使い捨て。
• 送金 4Hop：ゆうちょ → 地方銀 → 香港法人「MODERN RIDGE LTD」 → OTC → USDT → Tron → Mixer

最速 6 h で資金が国外へ。振込当日午前中が組戻しのラストチャンスです。

三段請求フロー ― 72 時間で資金が蒸発する脚本

1. T+0　テスト入金 → 返金で安心感付与
2. T+1　本入金 50〜150 万円 → 残高 2.6 倍表示
3. T+2　口座開設料 15 万円 請求
4. T+3　出金税 22％ 請求 → 支払うとアプリ消失

被害者証言｜チャンネル別リアルボイス

LINE 招待・会社員

友人紹介と思ったら…

「“Citigroup 東京支店担当”と名乗る人を信じ 90 万円送金。出金税 22％ を払わないと資金が凍結と言われ…」

Discord Stage・自営業

ライブ音声で盛り上げ

「ボイスチャットで“当選者の歓喜”を聞き 140 万円入金。翌日“開設料”請求。払った瞬間アプリが消えました…」

FAQ＆神速セルフチェック（弁護士監修）

Q1：口座開設料や出金税を払えば本当に出金できる？

0／125 件。支払後はいずれも連絡遮断。

Q2：サイトにシティのロゴがある＝本物？

偽ロゴ流用は 100％。
公式 HP は citigroup.com ドメインのみ。

３秒セルフチェック
① 未公開株を SNS 勧誘？　② 個人口座へ振込？　③ 出金前に手数料？
１つでも YES → 詐欺確率 99％

セルフディフェンス 12 箇条 ― 法律家×IT鑑識

まとめ ― “Citigroup”を名乗る DM を5秒で見破る

Citigroup ロゴ × プライマリー市場 × 追加手数料――三つのキーワードが揃ったら詐欺確率 99％。
5 秒セルフチェック：未公開株 SNS 勧誘？ 個人口座？ 出金前に税？
１つでも YES → 送金停止 → 証拠保存 → 投資詐欺特化の弁護士 LINE。
“疑った瞬間”が資産とメンタルを守る最終ラインです。