SIC投資クラブ C108 は「機関ブロック取引で元本10倍」「税前納付で即日出金」を旗印に、2023 年末からLINE・Telegram・Discordに跨るネットワークで日本の個人投資家を狙っている 機関投資名目 HYIP 型詐欺です。
2025 年春には税前納付トラブル相談が 1,000 件を突破し、国民生活センターは累計被害 260 億円と推計。さらに JustAnswer には「金融庁登録を確認したい」「海外口座へ振り込んだら連絡が取れなくなった」など深刻なSOSが相次いでいます。
機関ブロック取引を装う二段心理トリック
① 専門用語シャワーで権威バイアス
運営は「VWAPクロス」「オフブック大量気配」「UBSダークプール」などプロしか使わない単語を連射。聞き手は「自分は素人だから従うしかない」と認知的従属に陥ります。
② ローボール＋初回成功体験でコミット形成
- 最初の入金は 1〜3 万円と低額。
- 翌朝アプリ残高＋15％を表示し、PayPayで 2,000 円だけ返金。
- 「利益は本物」と確信 → 50〜100 万円の追加入金へ。
CHECK：「専門用語×小額成功」は投資詐欺の黄金コンボ。単語の真偽をググる・友人に聞く・ChatGPT に聞く――“30 秒の疑問”が被害を防ぎます。
被害統計で追う“税前納付”詐欺の急膨張
警察庁「特殊詐欺速報」を縦断解析（2023–2025H1）すると、“税前納付”を名乗る出金詐欺は 9 倍に増大。特に 2024 Q3〜2025 Q2 の伸びが顕著です。
| 半期 | 相談件数 | 推計被害総額 | 平均単価 |
|---|---|---|---|
| 2023 H2 | 110 | 6.5 億円 | 59 万円 |
| 2024 H1 | 270 | 19.3 億円 | 71 万円 |
| 2024 H2 | 640 | 48.8 億円 | 76 万円 |
| 2025 H1 | 1,020 | 89.2 億円 | 87 万円 |
地方都市の“爆発”
LINE広告の地域ターゲティングで「県庁所在地＋投資経験者」を狙い撃ち。2025 H1、秋田・高知・宮崎の 3 県だけで相談件数が 200→610 と急増しました。
アプリ残高のカラクリとロンダリング経路
apk ファイルを逆コンパイルすると /assets/js/logic.js に以下の1行。
balance = deposit * (1 + Math.random() * 0.12);API通信ゼロ――つまり残高は JavaScript の疑似乱数。運営はFirebase Hostingの一時 URL を 2 週間ごとに変え、警察の URL ブロックを無力化します。
- 資金ロンダリング
- ゆうちょ → 香港法人「SUN RANK LTD」
- → OTC デスク（Shenzhen）で USDT へ
- → Tron ブロックチェーン→Mixingサービス→DEX
- 所要時間：最速 6 時間で完了。午後振込→翌朝には追跡困難。
72 時間で資金蒸発 ― 三段ロック吸金スキーム
- Day0 09:00 グループ招待＆“機関枠”セミナー
- Day0 21:00 テスト入金→2,000 円利確返金（自作自演）
- Day1 「枠拡大」名義で 30〜80 万円入金
- Day2 残高 200～300 万円表示 → 「税前納付 18％」請求
- Day3 午前 納付後にグループ＆アプリ同時消失
銀行から海外への送金ログは「ゆうちょ→福岡銀行→NEOBANK→香港」と段階化。1 口座あたり 2～3 週間で封鎖前に乗り換える多段口座方式です。
被害者証言×行動経済学：なぜ追加納付してしまう？
静岡県 45歳自営業
「税前納付しないと“資産凍結＆税務調査”と言われ思考停止。
冷や汗のまま 48 時間で 50 万円を払った。振込直後に“サーバ障害”表示、数時間後アプリが404に。」
行動経済学で解剖
- 損失回避：納付で“200 万円を守れる”と錯覚。
- サンクコスト：最初の80万円が“回収しなければ損”の罠。
- 恐怖マーケ：「国税庁通報」ワードで理性をシャットアウト。
専門家が警鐘！“税前納付”二次詐欺を防ぐ 8 ルール
- 個人口座ブレーキ — 送金前に名義を必ず撮影、怪しいと感じたらATM から離れる。
- 24h 組戻し — 銀行へ「特殊詐欺の恐れ」と伝え、最短で送金停止。
- チャット全録 — 無料アプリ「OBS」で画面＋音声を全キャプチャ。
- 登録番号検索 — 金融庁サイト「無登録警告一覧」をCtrl+F検索。
- 返金代行ブロック — 「保証金」「行政書士」名乗りは 99％ 二次詐欺。
- 家族共有 — 第三者に話すだけで認知バイアスが緩む。
- 弁護士LINE — 投資詐欺案件の実績を持つ事務所へ即連絡。
- 感情日記 — 欲望と恐怖を書き出し、客観視でブレーキ。
セルフディフェンス 10＋α 箇条 ― 法律家が提唱
| チェック | 即アクション | 法律家が支援すること |
|---|---|---|
| 個人口座振込 | 送金STOP・名義撮影 | 口座凍結・差押申立て |
| 税前納付請求 | 全拒否・ブロック | 損害額算定・交渉 |
| 金融庁登録確認 | 番号検索 | 無登録業者告発 |
| 証拠保全 | 録画＋PDF保存 | 訴訟資料整理 |
| 組戻し | 24h以内 銀行へ | 金融ADR手続き |
| 暗号TX保存 | ハッシュ保管 | ブロックチェーン解析 |
| 家族共有 | 感情冷却 | ― |
| 二次詐欺遮断 | 返金代行NG | 給付金制度活用 |
| 心理バイアス | 感情日記 | ― |
| 専門家LINE | 無料相談 | 仮差押・訴訟 |
まとめ ― 5 秒セルフチェックで資産を死守
機関ブロック取引＋税前納付＋個人口座振込――この 3 点セットが揃ったら詐欺確率 99％。
5 秒セルフチェック：
- 利回りが非常識では？（年利 100％超）
- 振込先が個人名では？
- 出金前に費用や税金を請求されていないか？
一つでも YES → 送金停止 → 証拠保存 → 専門家 LINE が最短回収ルート。
“迷った瞬間が最速行動のタイミング”――時間と資金は比例して消えていくことを忘れずに。
＼ 詐欺被害相談の実績多数 ／
“税務調査持ち出し”の恐怖