SIC投資クラブ D109 は「プライマリー市場専用口座で未公開株を共同保有」「追加保証金で元本完全保護」と謳い、2024 年秋からLINE・Telegram・Discordを横断しながら日本の個人投資家を大量勧誘している プライマリー市場名目 HYIP 型詐欺です。
2025 年上半期だけでYahoo!知恵袋には 180 件超の「保証金を払った途端に資金がロックされた」という相談が投稿され、国民生活センターは同手口の損失を推定 93 億円と速報しています。
プライマリー市場詐欺が狙う 4 大バイアス
① 希少性バイアス × FOMO
「今日の枠は 3 名だけ」「このロットに入れるのは VIP 限定」――閉ざされた特権市場を強調し、“今決断しなければ一生後悔”という FOMO（取り残される恐怖）を誘発します。
② 権威バイアス ― 専門用語シャワー
- 「ブリッジファイナンスロット」「一本値クロス」
- 「シンジケート比率 1.35」「デリバティブヘッジ」
質問すると AI ボットが即答し、“本物の機関投資家と対話している”錯覚に陥ります。
③ コミットメント形成 ― ローボール＋即時成功体験
- テスト入金 1〜3 万円
- 翌朝残高 +20％、2,000 円だけ PayPay 返金
- 「利益を体感」→ 50〜120 万円を一気に送金
④ 損失回避 × 所有効果
アプリに表示された「260 万円残高」を“自分の資産”と誤認。失う恐怖で保証金を払わせます。
ポイント：意味不明ワードは即検索・家族共有。“30 秒の疑問”が 100 万円超の損失を防ぎます。
国内被害統計と資金フロー分析
ブロックチェーン解析会社 ChainTrace JP によると、2025 年 1〜6 月で国内ウォレットから 3,400 BTC（約 350 億円） が SIC 系ウォレットへ流入し、72 時間以内にミキサーへ分散。
| 期 | 相談件数 | 平均被害額 | 主流SNS |
|---|---|---|---|
| 2023 H2 | 42 | 55 万円 | Telegram |
| 2024 H1 | 138 | 69 万円 | LINE Bot |
| 2024 H2 | 310 | 82 万円 | LINE OC |
| 2025 H1 | 462 | 101 万円 | Discord Stage＋LINE |
運営チームと海外警告例
代表を名乗る “Lucas Wei” の LinkedIn は AI 生成画像。所在地は香港→マレーシア→台湾と月替わりで変動。台湾金融監督委員会は 2025 年 3 月 2 日、SIC 名義を無登録暗号資産サービスとして警告リストに掲載済み。
「保証金」二次詐欺の回避策
「SIC 出金保証センター」を名乗る業者が X スペースで保証金 10 万円分の USDT を前払いさせる手口が急増。支払うと連絡が途絶え、二次被害に発展します。
実際のチャネル別・被害者証言
「“今日限定枠”に惹かれ 80 万円を送金。『保証金 20 万円で即出金』と誘われ払った途端、LINE グループが消えました…」
Discord Stage・自営業
ボイスチャットで煽られ
「“機関担当者”の声に安心し 120 万円を振込。翌朝“保証金未納”でアプリロック。問い合わせは全て既読スルー…」
専門家が教えるセルフディフェンス 5 箇条
| チェック項目 | 実践アクション |
|---|---|
| 金融庁登録確認 | 業者名・番号を DB 検索し 未登録なら即遮断 |
| 個人口座振込要求 | 口座名義を撮影 → 振込 STOP → 銀行へ特殊詐欺報告 |
| 追加保証金請求 | 100% 詐欺。払いません宣言→即ブロック |
| 証拠保全 | チャット・音声・TX ハッシュを PDF & 動画で保存 |
| 家族・専門家共有 | “公開”が心理冷却剤。早いほど回収率 UP |
まとめ ― プライマリー詐欺を 5 秒で見抜く
未公開株 × プライマリー口座 × 追加保証金――三拍子揃えば詐欺確率 99％。
5 秒セルフチェック：
- SNS 勧誘で「未公開株」？
- 振込先が個人名義？
- 出金前に保証金請求？
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