「暗号資産の女王」に禁錮11年8カ月の実刑判決
英ロンドンのサザーク刑事法院は、マネーロンダリング（資金洗浄）などの罪に問われた中国籍の銭志敏被告（47）に対し、禁錮11年8カ月の実刑判決を言い渡した。裁判を担当したサリー＝アン・ヘイルズ判事は「あなたはこの犯行を最初から最後まで自分で仕組んだ。動機は純粋な強欲だった」と厳しく指摘している。
銭被告は中国で大勢の年金受給者から盗んだ資金を使い、時価総額数十億ポンド（数千億円）相当の暗号資産を購入していた。イギリスのメディアから「クリプトクイーン（暗号資産の女王）」と呼ばれるようになった同被告は、中国当局の捜査を逃れてロンドン北部ハムステッドの高級住宅街に移り住んでいた。
12万人超が被害に遭った巧妙な投資詐欺の手口
ロンドン警視庁の発表によると、銭被告は2014年から2017年にかけて中国で大規模な詐欺を主導した。被告が設立した「藍天格瑞（ブルースカイ・グリート）」という会社は、投資家の資金で新しいビットコインを採掘し、先端技術を駆使した機器に投資すると主張していた。
しかし実態は全く異なり、12万8000人以上の中国人が投資した資金を被告が横領し、ビットコインとして保管していたに過ぎなかった。英検察当局が確認したところ、預託金の総額は400億元（約8700億円）を超えていた。
被害者の心理につけ込む巧みなマーケティング
同社のマーケティングは、中国の中高年層が抱える孤独感を巧みに利用していた。銭被告は社会的責任について詩を書き、「初恋のような情熱で高齢者を愛さなくてはならない」といった言葉で投資家の信頼を獲得した。
さらに、新しい投資者を紹介するごとに紹介元の配当が上乗せされるシステムを採用。大規模な旅行や宴会を開催して追加投資を促し、愛国心に訴えるプレゼンテーションで投資家の心を掴んだ。故毛沢東主席の義理の息子をスピーカーとして招くなど、権威性を利用した手口も確認されている。
ロンドンでの逃亡生活と世界最大規模の暗号資産押収
銭被告は2017年、中国当局が捜査を開始したことを受け、偽造パスポートを使ってイギリスに入国した。ロンドン北部ハムステッド・ヒースの緑地沿いにある、月額家賃1万7000ポンド（約345万円）以上の豪邸を借りて生活していた。
被告は骨董品やダイヤモンドを相続した富豪を装い、テイクアウト・レストランの元従業員を個人秘書として雇用。暗号資産を現金や不動産に換えるよう依頼していた。この秘書であるジャン・ウェン被告は昨年、銭被告の犯罪への関与で禁錮6年8カ月の判決を受けている。
銭被告の日記からは、国際銀行の設立やスウェーデンでの城の購入、さらにはクロアチアとセルビアの国境にある未承認のミクロ国家「リベルランド」の女王になるという壮大な野望も記されていた。
最終的に、ロンドン警視庁がハムステッドの住居を捜索し、数万件のビットコインが保存されたハードドライブとノートパソコンを押収した。これはイギリス史上最大の暗号資産押収とみられている。
被害者たちの苦悩と資産返還への期待
被害者の一人であるユー氏（仮名）は、妻とそれぞれ6万元（約130万円）を投資し、さらに追加投資のために金利8％のローンを組んでいた。毎日の配当を受け取るとすぐに再投資していたという。
「利益を再投資しなくてはならない決まりはなかったが、私たちはただ抵抗できなかった。彼らは私たちの夢を膨らませ続けた」とユー氏は語っている。この詐欺が原因でユー氏は離婚し、息子との連絡もほとんどなくなった。
被害者を代表する法律事務所によると、犯罪収益訴訟で請求を行う予定の中国人投資家は数千人に上る。しかし、多くの場合、資金は現地のプロモーターの口座を経由しており、請求の立証は容易ではないとされている。
銭被告がイギリスに持ち込んだ暗号資産は、到着以降に価値が20倍以上に膨らんでおり、その処分は来年にも始まる民事の犯罪収益訴訟で決まる見通しだ。被害者が元本のみを受け取るのか、ビットコインの値上がり分を含む金額を受け取れるのかは、まだ明らかになっていない。
暗号資産詐欺から身を守るために知っておくべきこと
今回の事件は、暗号資産を利用した投資詐欺がいかに巧妙かを改めて示している。被害者の多くは年金受給者であり、愛国心や孤独感につけ込まれて大切な資産を失った。
「確実に儲かる」「寝ながら金持ちになれる」といった甘い言葉には十分な警戒が必要だ。新規投資家の資金で既存投資家に配当を支払う仕組みは、いわゆるポンジ・スキーム（ねずみ講型詐欺）の典型的な手口である。
暗号資産に限らず、投資に「絶対」はない。高い利回りを約束する投資話には必ず裏があると考え、十分な調査と冷静な判断を心がけることが重要だ。少しでも不審に感じたら、金融庁や消費者庁の相談窓口、または専門家に相談することをお勧めする。
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