AI量化投資Botグループ は
「AI が 24 時間アルトを自動スキャル」「毎月 25〜30％の安定運用」 と喧伝し、
2025 年 1 月から guide.line.me 上の“投資ガイド”風ページ → LINE オープンチャット →
Binance API 全権限連携 のパイプラインで投資家を吸い寄せる サブスク＋追加入金 型詐欺です。
運営は「量化研究院」「DeepQuant-JP」を名乗り、生成 AI で作成したホワイトペーパーを配布。
2025/06 時点で国民生活センター相談 1,930 件、推計被害 181 億円。
「LINE公式」「生成AI」「月利30％」という３点セットで拡散する“ネオ・ボット詐欺”の全容を、
心理・技術・法務・資金回収の 4 軸から徹底解析します。
1｜AI量化神話を量産する５段心理トリック
① 専門用語“秒殺”シャワー
15 秒広告で「Transformer-FRQ」「シャープレシオ 4.8」「マルチエージェント DDPG」など13語。
視聴者は専門家依存に陥り、疑問を持てなくなります。
② フリーミアム・ローボール
- 初月サブスク 980 円＋キャッシュバック 300 円。
- 翌月から自動更新 9,800 円／月＋VPS 契約必須。
③ オープンチャット同調圧力
サクラ 50 アカが「朝＋4.2％」「日利1.5％」を連打。バンドワゴン効果で追加入金。
④ 真夜中ロスカット＆恐怖マーケ
深夜 2 時に 50 倍ロング→ロスカット。AI Bot が「補填パックを買わなければ残高ゼロ」と脅迫。
⑤ “認知的不協和” の固定化
損失を説明する際は「ボラティリティショック」「ブラックスワン」と難語で煙に巻き、ユーザーは自己合理化してさらに課金。
2｜国内被害統計と資金フロー——“サブスク地獄”の実態
国民生活センター＋警察庁「特殊詐欺速報」をクロス集計（2024/Q4〜2025/Q2）。
ボット課金＋API損失相談は 190→1,930 件へ 10 倍増。平均損失 138 万円、最高 1,370 万円。
資金フロー三層モデル
- Layer 1：API 採血 — 取引手数料 Kickback 35％ が開発者ウォレットへ。
- Layer 2：サブスク／VPS 代 — TRC20-USDT で即時回収 → Sinbad Mixer。
- Layer 3：補填・税前納付 — 高額 USDT → Dubai OTC → 香港法人。
合計 36〜48 時間でチェーン外へ消失。
3｜なぜ API キーは抜かれるのか？権限スワップ攻撃の手口
① “読み取りのみ”の罠
マニュアルでは読み取り権限にチェック → 実際は GIF 動画で“出金”トグルが自動的に ON。ユーザーは気づかず保存。
② レバレッジ爆上げマクロ
fetch('/fapi/v1/leverage', {leverage:50}) を 50 回／秒で実行し、取引所の制限上限へ。
③ オールイン＆ロスカット
残高 100％ が 2 秒で注文→1％逆行→強制決済→残高ゼロ。
4｜アップグレード鍵・VPS・税前納付——多段課金のカラクリ
① VPS ピラミッド
スタンダード（月 5,500 円）→アルファ（月 14,800 円）→オメガ（月 39,800 円）。契約更新率 42％。
② プレミアム鍵
「AI デルタ遅延ゼロ鍵」7 万円——検証不能で信仰課金。
③ 税前納付・補填パック
ロスカット後に税前納付 18％＋AI リカバリー 0.2BTC を要求。
5｜JavaScript 一行で作る偽チャート—コード分解
priceSeries.push(priceSeries.slice(-1)[0] * (1 + 0.001 + Math.random()*0.002));毎秒 0.1〜0.3％ 上昇を擬似追加 → HighCharts で勝率 93％チャートを描画。外部 API ゼロ。
6｜LINEオープンチャットを悪用する新型ステルスマーケ戦術
① “公式ガイド”偽装 LP
guide.line.me ドメインを利用し、正規コンテンツ風に誘導。
② QR コード拡散
SNS 広告 → QR コード → オープンチャット参加 → 匿名で勧誘。
③ ステルス広告規制逃れ
LINE オープンチャットは広告審査対象外 → Meta 広告より監視が緩い。
7｜被害者 4 ケース＋行動経済学で読む共通バイアス
福岡県 32歳 会社員
「残高 40 万円が深夜全損。補填パック 0.2 BTC を払うも再ロスカット。」
石川県 50歳 自営業
税前納付詐欺
「出金申請後“税前納付18%”を払いチャット削除。損失 160 万円。」
東京都 26歳 アルバイト
サクラに流された
「“残り3鍵”に焦って 10 万円課金。利益ゼロで運営失踪。」
宮崎県 42歳 公務員
出金不可ループ
「“KYC 再審査料”を払えと言われ続け、合計 90 万円消滅。」
行動経済学 4 バイアス
- テクノロジー幻想—“AI” で批判的思考が停止。
- サンクコスト錯覚—初期投資を回収しようと深みに。
- 損失回避バイアス—ロスカット恐怖で補填購入。
- 社会的証明—サクラ成功談で疑似多数派。
8｜専門家が警鐘！セルフディフェンス 10 箇条
- API 権限は読み取りのみ。
- USDT 前払い＝詐欺確率 95%。
- 月利 30％→常識外。撤退。
- 追加費用請求は全拒否。
- チャット・画面を動画保存。
- カード入金→120 日チャージバック。
- 銀行送金→24h 組戻し。
- ハッシュ保存→取引所凍結要請。
- 家族・友人と共有。
- 投資詐欺専門弁護士相談。
9｜資金回収ロードマップ—ADR・TX 凍結・海外訴訟まで
カード入金→チャージバック / 銀行送金→組戻し / 暗号資産→チェーン解析＆取引所凍結。
弁護士が海外取引所・OTC デスクへ法的通告＋民事保全を同時進行し、刑事告訴でプレッシャーを掛けると回収率が最大。
10｜最新行政処分＆法改正動向（2025〜2026 見通し）
2025/04：金融庁が「暗号資産ボット販売業者」登録義務化方針。
2025/06：国民生活センターが “API 権限詐欺” を特定デジタル詐欺に分類し統計公開。
11｜比較表：合法ボット vs 詐欺ボット
| 項目 | 合法ボット | 詐欺ボット |
|---|---|---|
| 法人情報 | 登記・所在地公開 | 不明 or バーチャルオフィス |
| API 権限 | 読み取りのみ | 取引・出金を要求 |
| 料金体系 | 固定サブスク | 多段課金・USDT 前払い |
| 実績開示 | 取引履歴CSV提出 | スクショのみ |
| 監査 | 第三者レポート有 | 監査ゼロ |
12｜Q&A—よくある 7 つの疑問と専門家回答
Q1：API キー削除で資金は安全？
A：出金権限で資金が抜かれた後なら戻りません。取引所凍結要請＋警察へ被害届。
Q2：補填パックで損失を取り返せる？
A：99% 二次詐欺。支払わないでください。
Q3：VPS や鍵は本当に効果ある？
A：証明なし。課金を増やすだけ。
Q4：LINE オープンチャットは安全？
A：匿名性が高く、詐欺温床。運営実態を必ず確認。
Q5：チャージバックは必ず成功する？
A：エビデンス提出が鍵。チャットログ・領収書を保全。
Q6：海外取引所での資金凍結は可能？
A：KYC 完了ウォレットなら可能性あり。弁護士経由で凍結要請。
Q7：相談費用は高い？
A：初回無料の弁護士も多い。相談が遅れるほど回収率は下がるため早期相談を。
13｜まとめ—5 秒セルフスクリーニングで資産を守れ
月利30％ × AI 自動売買 × 追加課金 の三拍子が揃ったら詐欺確率 99％！
- 年利 100％超の宣伝？
- USDT 前払い要求？
- API キーに出金権限？
YES が一つでも → 送金停止 → 証拠保全 → 専門家相談
迷った瞬間こそ損失カットのタイミング——時間が経つほど資金回収は難しくなります。
＼ 詐欺被害相談の実績多数 ／
補填地獄