SwaapFXQ投資詐欺の全貌｜最新被害データと返金ロードマップ
2025年に入り、SwaapFXQ と名乗る暗号資産取引プラットフォームをめぐる被害相談が全国の弁護士会・警察・消費生活センターに相次いでいます。「短期で年利200％」など非現実的な高収益を掲げ、出金段階で “税金”や“凍結解除料” と称した追加送金を要求する──まさに前払い金詐欺の典型例です。
1. SwaapFXQの概要と危険シグナル
- 国内暗号資産交換業者に無登録
- 運営会社を示す商号・所在地・代表者が不明
- カスタマーサポートは Telegram / WhatsApp のみ
- ドメイン開設は 2025 年 2 月だが、証券業の実績ゼロ
- 手数料体系や税務処理フローが文書化されていない
2. 最新被害データ（2025 年 1〜5 月）
筆者が複数の法律事務所・行政機関へヒアリングした結果、わずか 5 か月で相談件数は 60 件超、被害総額は推計2.4 億円に達しています。被害者の年齢層は 20 代後半〜50 代まで幅広く、男女比はほぼ拮抗。特に 東京・大阪・名古屋 からの報告が目立ちます。
3. 勧誘ストーリー徹底解剖
Step 1 ― 「偶然の出会い」で信頼をセットアップ
マッチングアプリやビジネス系イベントで「清水建設勤務の日豪ハーフ・タカハシヒロユキ」などの肩書きを用い、権威付け。
Step 2 ― 小さな成果を体験させる
数万円を入金させ、翌日には 1.2 倍になった残高を見せて即時出金を成功させる。これで「本当に儲かる」と誤認。
Step 3 ― 高額投資と出金ストップ
「大型プロジェクトが始まる」「税率が変わる前に」などの名目で数百万円を入金させ、出金申請と同時に追加課税・凍結解除料を要求。
4. 実録インタビュー：二つの被害パターン
ケース A：東京都・40 代男性
累計 820 万円を入金。「税金 15％＋凍結防止費 10％」を払うように迫られ、支払後に全チャット履歴が削除。
ケース B：大阪府・30 代女性
マッチングアプリ経由。4 回に分け 310 万円を送金。「払い戻しは国際送金なので 7〜10 日」と言われ続け、2 か月経過も未入金。
5. 詐欺の流れ（タイムライン）
6. よくある誤解と真実
「税金を払えば必ず出金できる」と言われた
国内交換業者は税金を事前徴収しません。支払っても資金は戻らないケースがほとんどです。
「海外サイトだから日本の法律は無効」と聞いた
日本在住者を対象に無登録で金融商品を勧誘した場合、金融商品取引法違反となる可能性があります。
チャット履歴が消えたら証拠にならない？
送金履歴・ウォレットアドレス・銀行振込明細など複数の証跡を保存すれば立証は可能です。
7. 失ったお金を取り戻すステップ
- すべての送金トランザクションIDとスクリーンショットを保存
- 暗号資産取引所へ凍結依頼
- 暗号資産・金融に強い弁護士へ相談し、返金交渉 or 仮差押を検討
8. 専門家に相談するメリット
- ブロックチェーン解析で資金移動を可視化
- 海外取引所への照会状・凍結要請を正式文書で発行
- 交渉が不調でも損害賠償訴訟まで一貫サポート
- 心理的負担を軽減し、二次被害を防止
まとめ：迷ったら“今すぐ”動く
SwaapFXQ のような高配当をうたう無登録サイトは、出金段階で追加送金を迫ることで利益を吸い上げます。
証拠保全 → 行政通報 → 専門家相談を 48 時間以内 に行うことが、回収率を最大化する近道です。少しでも不安を感じたら、無料相談窓口を活用し、泣き寝入りを防ぎましょう。
＼ 詐欺被害相談の実績多数 ／