UNTOSHI は金融庁に未登録のまま暗号資産・FX 取引を標榜し、
2025 年以降 SNS 副業広告、恋活アプリ、YouTube 投資チャンネルを通じて日本の一般投資家を狙っています。
本稿では被害証言・技術分析・法的論点を多角的に整理し、資産保全の実践手順を詳述します。
UNTOSHIとは？表と裏の顔を徹底解剖
◆ 公称スペック
- 商品ライン：暗号資産現物・レバレッジ FX・指数 CFD
- 約定方式：STP（実際は内部マッチング）
- AIアルゴリズム：AlphaGo 開発者監修と自称
- 所在地：東京都千代田区丸の内 1-9-1（実地調査で空室）
◆ 実態を暴く 3 つの着眼点
1. ドメイン履歴とサーバー移転
untoshi.com は2024/12/02取得。翌月に英国→ロシア→香港と3 度ホスティングを転々しており、攻撃遮蔽を狙う典型パターンです。
2. トラフィック源の 82% が日本 IP
SimilarWeb の推定によると訪問者の過半数が日本在住。国内ターゲットに特化しながら金融庁登録は回避、という矛盾が浮き彫りです。
3. 偽ライセンス番号の照合結果
サイト掲載のキプロスライセンス CYSEC 273/15 は実在企業「ABC BROKER」の番号を丸写し。メール照会で流用が確定しました。
最新被害レポート ― 事例＋統計で読む実態
| 月 | 相談件数 | 平均損失額（万円） | 最多流入経路 |
|---|---|---|---|
| 2025/01 | 143 | 280 | Instagram 広告 |
| 2025/02 | 176 | 305 | YouTube コラボ動画 |
| 2025/03 | 221 | 322 | マッチングアプリ |
| 2025/04 | 198 | 347 | X（旧 Twitter）広告 |
| 2025/05 | 244 | 388 | LINE 副業グループ |
注視ポイント：
① 相談件数は 5 か月連続 150 件超。
② 平均損失は上昇トレンドで、5 月時点で約 388 万円。
③ 勧誘チャネルが月替わりで変動し、追跡を困難に。
※ データは国民生活センター（PIO-NET）と SNS 被害共有フォーラムの投稿から筆者集計。
違法営業を示す決定的エビデンス
証拠一覧
- 2025/03/14：関東財務局が無登録警告を公表（PDF 第 6 ページ）
- WHOIS に香港「PrivacyGuardian」転送が出現（登録名義伏せ）
- 規約ページの改ざんログに DDoS-Guard CDN が検出
- 「国際送金専門部署」名刺の電話番号がテンポラリ SMS
巧妙化する詐欺プロセス ― 7段階の罠
心理戦の手口とカモにされるパターン
詐欺師は損失回避バイアスと社会的証明を巧みに利用します。
- 「私も最初は不安でしたが…」→ 親近感でガードを下げる
- 残高が増えるグラフ演出→ 既に「儲かっている」と錯覚
- カウントダウン→ 時間制限で熟考を阻害
- 被害者をグループ化→ 同調圧力で追加入金へ誘導
筆者が取材した 42 件の被害では「少額成功→急な高額要求」パターンが 38 件と突出。
初期成功体験を餌に大金を吸い上げるロジックは常に同じです。
被害に気付いた瞬間に取る5つのアクション
- 送金遮断：カード会社・銀行に即電話、チャージバック／組戻し依頼
- 証拠固め：スクショより PDF 保存推奨（改ざんリスク低減）
- ウォレット凍結依頼：国内取引所・チェーン分析企業に連絡
- 警察＋188：サイバー犯罪相談窓口＆消費生活センター
- 専門家相談：暗号資産詐欺に強い弁護士の無料相談枠を活用
インタビュー ― 三者三様の苦い経験
「VIP 解放料 15 万円を払った瞬間、残高がゼロになりチャットも BAN。
“出金には国際手数料 18% 前払い”と言われ追加 60 万円を失いました。」
Bさん（40代主婦）
恋活アプリで知り合った投資家
「“一緒に無人島旅行へ行こう”と夢を語られ、200 万円を投入。
出金申請で PC に AnyDesk を入れさせられ、銀行口座まで抜かれました。」
Cさん（60代年金生活）
副業グループで一攫千金
「“タスク1回 600 円”で始めて 8,000 円稼げたのが運の尽き。
最終的に 120 万円の USDT を飲み込まれ、保証金 25% を払えと言われました。」
セルフ防衛チェックリスト＋Q&A
| チェック項目 | 判断ポイント |
|---|---|
| 「AIが24時間利益確定」 | 運用ロジック非公開＝信用できない |
| SNS広告で電話番号非表示 | 正規業者は所在地・電話を明示 |
| 前払い手数料 | 出金時点で差し引くのが常識 |
| 個人口座/個人ウォレット宛 | 法人名義以外は即アウト |
| 早朝・深夜でも即レス | 海外オペレーションを疑う |
結論 ― 迷ったら専門家に投げる勇気
UNTOSHI のような無登録オンラインブローカーは、名前とドメインを変えることで延命します。
「儲け話より資産保護」――この意識が最強の防御壁です。
少しでも怪しいと感じたら即送金停止し、消費生活センター（188）や暗号資産詐欺専門弁護士へ相談しましょう。
＼ 詐欺被害相談の実績多数 ／
Aさん（30代会社員）
初回5,000円出金で安心