e-Trade提携ブロック取引 は「米オンライン証券 e-Trade と戦略提携」「大口ブロック買いに参加すれば機関並みの割当」をうたい、2024 年末からLINE・Telegram・X スペースを経由して日本の個人投資家を急速に吸い寄せている 海外証券提携偽装型 HYIP 詐欺です。
わずか 15 ヶ月で延べ 550 件超の相談、推定損失額120 億円に達し、金融庁は 2025 年 4 月に「e-Trade 名義を騙ったブロック取引広告」に対し特別警戒アラートを発しました。
海外証券ロゴ悪用 ― ５大トリガーを解体
① 権威バイアス（e-Trade ロゴ＋NASDAQ 上場番号）
アプリと PDF 契約書のヘッダーに e-Trade Financial Corp. ロゴ と NASDAQ ティッカー “ETFC”。日本の投資家は「米国上場＝安全」の先入観が強く、初回表示 3 秒で警戒心が半減する実験結果も。
② 希少性バイアス × “ALLOCATED SLOT” 演出
受付ページに「Remaining Slot: 02 / 500,000sh」と点滅カウント。機関投資家になりきれる錯覚（Self-image 投影）と FOMO が同時発火します。
③ ローボール＋ゼロイチ体験
- テスト入金 2 万円
- 翌朝「残高 +35％」→ 2,700 円を PayPay 返金
- 疑似成功体験 → 本入金 120〜280 万円
④ 損失回避 × 所有効果
黒ベース UI に緑残高数字で “Bloomberg 端末風” を再現。視覚的プロ仕様感で「ここに映る額＝自分の資産」と錯覚させます。
⑤ 話法マジック ― “5on5 ブロッククロス”
チャットでは「5on5 ブロッククロス」「VWAP Lock-In」など投資番組風ワードを乱射。**難語→質問→AI ボット即答**で“専門家に囲まれている”優越イリュージョンを補強。
POINT：証券ロゴ＋ブロック取引＋追加手数料――３ワードが同時に出たら詐欺確率 99％。公式ドメインと金融庁登録番号を 30 秒で確認。
被害カーブ＋セグメント分析 ― 30〜45 歳が 68％
| 期 | 相談件数 | 平均被害額 | 主流 SNS |
|---|---|---|---|
| 2023 H2 | 29 | 48 万円 | Telegram |
| 2024 H1 | 97 | 71 万円 | LINE Bot |
| 2024 H2 | 211 | 88 万円 | LINE OC |
| 2025 H1 | 358 | 115 万円 | Discord Stage＋X |
年齢分布：30〜45 歳 68％、46〜60 歳 22％、60 歳以上 10％
職業分布：会社員 54％、フリーランス 27％、主婦 11％、学生ほか 8％
エンジンは LINE 招待 API＋Discord Stage ライブ。X スペースで“機関トレーダー”役の AI 音声が「即約定」を実況、臨場感で判断停止に追い込みます。
偽サイト＆アプリ鑑識 ― JS 乱数と送金 4Hop
◆ 疑似残高ロジック
balance = deposit*(1+(Math.random()*0.28+0.07)); //毎起動で7〜35％増◆ 偽 SSL 証明書
- ドメイン：
etrade-global-block.com（取得後 14 日で使い捨て） - 証明書：ZeroSSL 無料、発行者欄が「Sectigo RSA DV」
◆ 送金 4Hop（平均 6.2 h）
- ゆうちょ →
- 地方銀行（北洋・伊予・琉球 等）→
- 香港法人「PACIFIC PROX LTD」→
- OTC→USDT→Tron→Mixer
送金当日午前が唯一の組戻しチャンス。
資金蒸発 60h シナリオ ― 三段請求の全工程
- T0 10:00 テスト入金 20,000 円 ➝ 翌朝 2,800 円返金
- T1 12:00 本入金 180 万円 ➝ 残高 495 万円表示
- T2 09:00 “ブロック確定料” 12 万円 請求
- T2 18:00 “成行保証金” 18％ 請求 ➝ 支払うとアプリ＆OC消失
被害者 5 ケース ― 認知バイアスの罠
- 東京・IT企業 31 歳 ― 入金 110 万円 ➝ ブロック確定料請求
→ 24h 以内に銀行へ。組戻しで 70 万円回収。 - 宮城・医療従事者 44 歳 ― 入金 200 万円 ➝ 成行保証金払い 36 万円
→ 弁護士連携で口座凍結申立て中。 - 福岡・飲食店経営 52 歳 ― 入金 150 万円 ➝ 請求拒否 → 残高ロック
→ LINE グループ消失。残高証拠 PDF 保全済。 - 大阪・主婦 38 歳 ― 入金 80 万円 ➝ 偽 e-Trade ロゴに安心し追加払い
→ 合計 112 万円。ディープフェイク音声に“騙しのリアリティ”。 - 北海道・公務員 27 歳 ― テスト入金 1.5 万円返金後、本入金を疑って回避
→ 被害最小化成功。共有で家族全員を防御。
FAQ＋８秒セルフチェック（弁護士監修）
- Q1：e-Trade 本社に連絡すれば出金できる？
- 本社は「関与せず」と公式表明。補償スキームも無し。
- Q2：「ブロック確定料」は実在？
- 証券取引にそんな手数料はありません。
- Q3：PDF 契約書に電子署名がある＝本物？
- 署名欄は画像貼り付け。無料 PDF Reader で検証可能。
- Q4：少額なら自力で交渉すべき？
- 詐欺業者は返金交渉に応じた前例ゼロ。速やかに弁護士へ。
８秒セルフチェック
① 海外証券名＋LINE 勧誘？ ② 個人口座振込？ ③ 出金前に手数料？ ④ AI 音声で即約定？
ひとつでも YES ➝ 99％ 詐欺
セルフディフェンス 12 箇条 ― 法律家×IT鑑識
| チェック | 即行動 | 専門家支援 |
|---|---|---|
| 個人口座振込 | 振込停止・名義撮影 | 凍結・差押申立て |
| 確定料・保証金 | 全拒否・チャット保存 | 損害額算定 |
| 登録未確認 | 金融庁 DB 検索 | 無登録告発 |
| 証拠保全 | 動画＆PDF 化 | 訴訟資料 |
| 組戻し | 24h 内銀行 | 金融 ADR |
| 暗号 TX | ハッシュ保管 | 解析レポート |
| 家族共有 | 感情冷却 | — |
| 返金代行 | 二次詐欺拒否 | 公的支援 |
| バイアス対策 | 感情日記 | — |
| 専門家 LINE | 無料相談 | 仮差押・訴訟 |
| メディア通報 | 情報共有 | 報道協力 |
| 再発防止 | SNS ブロック | — |
まとめ ― “e-Trade提携”を名乗る DM を秒で見抜く
海外証券ロゴ＋ブロック取引＋追加手数料――３ワードの同時出現は詐欺確率 100％。
８秒セルフチェック:
１) ロゴ URL は公式？
２) 金融庁登録番号は実在？
３) 振込先は個人？
４) 出金前に手数料？
１つでも危険信号 ➝ 送金停止 → 証拠保存 → 投資詐欺専門弁護士へ即相談。
＼ 詐欺被害相談の実績多数 ／